A Polícia Federal realizou uma grande operação nesta quarta-feira (28), visando desmantelar uma organização criminosa que operava dois bancos digitais não autorizados, movimentando R$ 7,5 bilhões. As fintechs, que funcionavam sem a devida autorização do Banco Central, estavam hospedadas em grandes instituições financeiras, que falharam em notificar o Coaf sobre as transações suspeitas. Em Minas Gerais e São Paulo, os agentes cumpriram diversos mandados, incluindo 10 de prisão preventiva, 7 de prisão temporária e 60 de busca e apreensão, direcionados a empresários, advogados e contadores.

A operação, batizada de Concierge, também focou nas sedes dos bancos envolvidos, além de instituições administradoras de cartões de crédito. A PF destacou que a operação visa não apenas desmantelar a estrutura criminosa, mas também responsabilizar todos os envolvidos, desde aqueles no comando até os que ofereceram suporte logístico e financeiro. Foram bloqueados R$ 850 milhões em contas vinculadas ao esquema, além da suspensão das atividades de 194 empresas usadas para dissimular as transações.

O esquema permitia que contas clandestinas operassem no sistema financeiro oficial, oferecendo serviços como blindagem contra bloqueios e rastreamentos, facilitando atividades ilícitas. Em Minas Gerais, empresas com dívidas trabalhistas se beneficiaram desse sistema para ocultar recursos, utilizando também máquinas de cartão em nome de empresas de fachada para lavar dinheiro. A investigação segue em curso, com o objetivo de atingir todos os envolvidos no esquema.